中信银行信用卡中心协力警方重拳打击金融“黑产” 成功破获“非法代理维权”团伙案件

近日，中信银行信用卡中心协力厦门警方成功侦破一起“非法代理团伙”敲诈勒索案件，并在福建省厦门市思明区人民法院正式宣判。该起案件是中信银行开展打击金融“黑产”工作以来，参与成功破获并宣判的首例团伙案件，标志着金融机构联合司法机关重拳打击金融“黑产”取得又一重要突破，对金融消费者权益保护、金融风险的有力防范提供了先行范例。

据介绍，该起案件事发于2021年4月，中信银行信用卡中心在一起债务清收案件检视过程中，发现投诉人李某某与多起信用卡恶意投诉事件高度相关，经分析判断，李某某疑似从事非法经营和违规职业代理投诉。对此，中信银行信用卡中心向公安机关反映相关情况，并密切配合公安机关查证当事人的犯罪事实。今年8月，李某某团伙以敲诈勒索罪，分别被判处有期徒刑三年至四年六个月不等，追缴违法所得并处罚金一万至两万元不等，并赔偿被害单位经济损失，退缴在案的赃款按比例发还被害单位。

经公安机关查证发现，在本案中，李某某团伙利用在催收公司就职期间掌握的工作信息，伙同其他信用卡逾期人员，在本人或他人的信用卡逾期被金融机构催还时，以信用卡欠款人员的身份，各自或相互配合，恶意、反复多次向银行和监管机构投诉，向银行、催收机构施压企图逃避逾期欠款，同时向催收机构索取不法赔偿，李某某团伙等人从中获利后按约定分配款项。经司法机关判定，李某某团伙犯罪证据确凿充分，最终以敲诈勒索罪宣判并量刑。

近年来，“非法代理维权”、“征信修复”等不法行为已逐渐滋长成金融黑产业链，严重侵害了消费者合法权益，扰乱了金融市场秩序。为重拳打击“非法代理维权”等一系列金融黑产行为，国家和监管部门制定出台了一系列法律法规，行业协会以及金融机构也纷纷联合推动。去年8月，中国银保监会办公厅发布通知，明确指出要严厉打击非法代理黑产。目前，全国多地金融监管、公安、市场监管部门相继发布了《关于防范金融领域不良代理投诉举报风险优化营商环境的通告》等通告,并着手开展黑灰产整治，维护消费者和行业机构的合法权益。

上述案件中，中信银行信用卡中心成功配合警方侦破案件，是银行机构面对金融“黑产”不法行为的一次有力回击。今年以来，在监管机构、行业协会的指导和支持下，中信银行信用卡积极发挥金融科技能力，联合司法机关在全国多地深入打击金融“黑产”专项行动，共同维护金融市场秩序;与此同时，加大开展金融消费者知识普及活动，提高社会公众风险防范意识和财产安全保护能力，切实维护消费者合法权益，致力构建和谐健康的金融消费环境。